excel怎么制作贷款还款清单

在Excel中制作贷款还款清单，可以通过设置贷款的基本信息、计算每期还款额、跟踪还款进度等步骤来实现。首先，需要输入贷款金额、利率、贷款期限等信息，然后使用公式计算每期还款额，并创建清单表格记录每期的还款信息。 下面详细介绍如何在Excel中制作一个详细的贷款还款清单。

一、设置基本贷款信息

在开始制作贷款还款清单之前，首先需要输入基本的贷款信息。这些信息包括贷款金额、年利率、贷款期限（以月为单位）等。

1. 输入贷款基本信息

在Excel表格中，可以使用以下步骤来输入贷款的基本信息：

1. 在A1单元格输入“贷款金额”。
2. 在B1单元格输入贷款的具体金额，例如“100000”。
3. 在A2单元格输入“年利率”。
4. 在B2单元格输入贷款的年利率，例如“5%”。
5. 在A3单元格输入“贷款期限（月）”。
6. 在B3单元格输入贷款的期限，例如“360”表示30年。

2. 计算月利率

根据年利率计算月利率，公式为：月利率 = 年利率 / 12。

1. 在A4单元格输入“月利率”。
2. 在B4单元格输入公式=B2/12，并按回车键。

二、计算每期还款额

在输入完贷款基本信息后，下一步是计算每期的还款额。常用的贷款还款方式有等额本息和等额本金两种，以下分别介绍这两种方式的计算方法。

1. 等额本息还款法

等额本息还款法每月还款金额相同，其中利息部分逐月递减，本金部分逐月递增。计算公式为：

[ 每月还款额 = frac{贷款金额 times 月利率 times (1 + 月利率)^{贷款期限}}{(1 + 月利率)^{贷款期限} – 1} ]

1. 在A5单元格输入“每月还款额（等额本息）”。
2. 在B5单元格输入公式=B1*B4*(1+B4)^B3/((1+B4)^B3-1)，并按回车键。

2. 等额本金还款法

等额本金还款法每月偿还的本金相同，利息部分逐月递减。计算公式为：

[ 每月本金偿还额 = 贷款金额 / 贷款期限 ]

1. 在A6单元格输入“每月本金偿还额（等额本金）”。
2. 在B6单元格输入公式=B1/B3，并按回车键。

每月利息计算公式为：

[ 每月利息 = 剩余贷款金额 times 月利率 ]

1. 在A7单元格输入“每月利息（等额本金）”。
2. 在B7单元格输入公式=B1*B4，并按回车键。

三、创建还款清单表格

在计算完每期还款额后，接下来需要创建一个还款清单表格来跟踪每期的还款信息。

1. 设置还款清单表头

1. 在D1单元格输入“期数”。
2. 在E1单元格输入“还款日期”。
3. 在F1单元格输入“每期还款额”。
4. 在G1单元格输入“本金”。
5. 在H1单元格输入“利息”。
6. 在I1单元格输入“剩余本金”。

2. 填充还款清单内容（等额本息）

假设还款周期为每月1次，以下是填充还款清单内容的步骤：

1. 在D2单元格输入“1”，然后在D3单元格输入“2”，以此类推直到贷款期限结束。
2. 在E2单元格输入首次还款日期，例如“2023-11-01”，然后拖动填充以生成每月的还款日期。
3. 在F2单元格输入公式=$B$5（每月还款额），然后拖动填充至贷款期限结束。
4. 在G2单元格输入公式=PPMT($B$4, D2, $B$3, -$B$1)（每期本金），然后拖动填充至贷款期限结束。
5. 在H2单元格输入公式=IPMT($B$4, D2, $B$3, -$B$1)（每期利息），然后拖动填充至贷款期限结束。
6. 在I2单元格输入公式=$B$1-SUM(G$2:G2)（剩余本金），然后拖动填充至贷款期限结束。

3. 填充还款清单内容（等额本金）

假设还款周期为每月1次，以下是填充还款清单内容的步骤：

1. 在D2单元格输入“1”，然后在D3单元格输入“2”，以此类推直到贷款期限结束。
2. 在E2单元格输入首次还款日期，例如“2023-11-01”，然后拖动填充以生成每月的还款日期。
3. 在G2单元格输入公式=$B$6（每月本金偿还额），然后拖动填充至贷款期限结束。
4. 在H2单元格输入公式=B$1*(1-(D2-1)/$B$3)*$B$4（每期利息），然后拖动填充至贷款期限结束。
5. 在F2单元格输入公式=G2+H2（每期还款额），然后拖动填充至贷款期限结束。
6. 在I2单元格输入公式=$B$1-SUM(G$2:G2)（剩余本金），然后拖动填充至贷款期限结束。

四、格式化还款清单

为了使还款清单更加清晰易读，可以对表格进行一些格式化设置。

1. 设置单元格格式

1. 选中D列至I列的所有单元格。
2. 右键选择“设置单元格格式”。
3. 在“数字”选项卡中，选择“货币”。
4. 设置小数位数为2，点击“确定”。

2. 添加边框

1. 选中D1至I贷款期限末尾的所有单元格。
2. 右键选择“设置单元格格式”。
3. 在“边框”选项卡中，选择“外边框”和“内部边框”，点击“确定”。

3. 调整列宽

1. 选中D列至I列的列标题。
2. 双击列标题右侧的边框，自动调整列宽。

五、添加图表

为了更直观地展示还款进度，可以在Excel中添加一个图表。

1. 插入折线图

1. 选中D列至I列的所有单元格。
2. 点击“插入”选项卡。
3. 选择“折线图”中的“二维折线图”。

2. 设置图表格式

1. 右键点击图表区域，选择“选择数据”。
2. 在“选择数据源”窗口中，点击“添加”。
3. 在“系列值”中，选择G列的所有单元格，点击“确定”。
4. 重复上述步骤，添加H列和I列的数据。
5. 右键点击图表区域，选择“设置图表区域格式”，调整图表样式和颜色。

通过以上步骤，就可以在Excel中创建一个详细的贷款还款清单，并通过图表更直观地展示还款进度。希望这篇文章能帮助你更好地管理贷款还款信息。

相关问答FAQs：

1. 如何在Excel中制作贷款还款清单？

• 问题: 我该如何在Excel中创建一个贷款还款清单？
• 回答: 要在Excel中创建贷款还款清单，首先，你需要建立一个包含贷款金额、利率、还款期限等信息的表格。然后，你可以使用Excel的公式功能来计算每个还款期的还款金额和剩余贷款余额。最后，你可以使用Excel的图表功能来可视化还款进程。

2. 如何计算贷款的月还款额？

• 问题: 我想知道如何使用Excel计算贷款的每月还款额。
• 回答: 要计算贷款的月还款额，你可以使用Excel的PMT函数。在一个单元格中输入=PMT(利率/12, 还款期数, 贷款金额)，其中利率是年利率，还款期数是贷款的月数，贷款金额是贷款的总额。这样，Excel将返回一个表示每月还款额的负数值。

3. 如何跟踪贷款还款进度？

• 问题: 我想知道如何使用Excel跟踪贷款还款的进度。
• 回答: 要跟踪贷款还款进度，你可以在Excel中创建一个表格，包含贷款金额、利率、还款期限等信息。然后，你可以使用Excel的公式功能来计算每个还款期的还款金额和剩余贷款余额。你还可以使用条件格式化功能，通过设置不同的颜色来显示已还款和未还款的单元格，以便更直观地了解还款进度。