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美国硅谷银行多重因素倒闭,对半导体产业有什么影响?

电子工程专辑讯 近日,美国硅谷银行(SVB)于3月10日宣布倒闭,并由美国联邦存款保险公司(FDIC)接管。据悉,硅谷银行是一家服务科技、风投、以及新创企业的商业银行,总部位于加利福尼亚州圣克拉拉,是美国联邦储备系统成员。由于利率上升,该银行在3月8日宣布亏本出售大量证券,引发了投资人和储户的恐慌和挤兑。在3月9日一天内,有420亿美元的存款被提走。最终,在3月10日,该银行因为资不抵债而被美国监管机构勒令关闭。这是2008年金融危机以来,美国最大宗的银行倒闭事件。

美国联邦政府在12日宣布,将确保硅谷银行的全部存款得到支付,并关闭了另一家对加密货币产业友好的商业银行Signature Bank,以避免系统性风险扩散。美国财政部长也表示,美国的银行体系仍然具有韧性,并将对此事进行调查。

有消息人士称,硅谷银行破产事件波及到存钱在该行的内地初创,甚至有初创因此损失了逾亿元人民币。有从事医疗初创的消息人士指,由3月11日起便设法提出存款,但遭拒绝。

美国监管机构邀请投资者竞购硅谷银行,据知情消息人士透露,PNC金融集团和加拿大皇家银行(RBC)这两家是早期竞购的公司,现在已经是兴致索然。市场忧虑或有更多银行出现骨牌效应。

不过为了确保公众对美国银行系统的信心,美国联邦政府在3月13日发布声明,表示将确保硅谷银行的全部存款得到支付,并不会由纳税人承担损失。也就是从13日起,硅谷银行的所有存款者都可以拿回他们全部的钱。

截图自CNN

拜登表示,美国财政部长珍妮特耶伦和他的高级经济顾问莱尔布雷纳德与金融监管机构合作,以确保受硅谷银行和签名银行倒闭影响的家庭和企业能够获得他们的存款,他承诺持有负责人负责。

他补充说:“我坚定地致力于让那些应对这一混乱局面负责的人承担全部责任,并继续努力加强对大型银行的监督和监管,以免我们再次陷入这种境地。”

据介绍,美国硅谷银行成立于1983年,拥有50亿美元的资产,并通过位于美国的27家办事处,3家国际分公司以及在亚洲、欧洲、印度和以色列的广泛商业关系网,为风险资本以及创业企业提供了26亿美元的贷款。美国硅谷银行曾经成功帮助过Facebook、Twitter等明星企业。

硅谷银行为近一半的美国风险投资支持的技术和医疗保健公司提供融资。该银行表示,截至 2022 年底,其未投保存款为 1515 亿美元,其中 1376 亿美元由美国储户持有。

FDIC 的数据显示,尽管在硅谷之外相对不为人知,但硅谷银行是美国前 20 大商业银行之一,截至去年底,其总资产为 2090 亿美元。它是自华盛顿互惠银行 2008 年倒闭以来倒闭的最大银行。

尽管华尔街最初对硅谷银行挤兑导致其股价暴跌感到恐慌,但分析师表示,该银行的倒闭不太可能引发 2008 年金融危机期间席卷银行业的那种多米诺骨牌效应。

硅谷银行主要客户初创企业的存款缩水,再加上其出售投资的美债和抵押贷款支持证券时损失的巨额资金都是致使其倒闭的可能因素。另外,美联储加息也是造成硅谷银行困境的根本原因之一。

硅谷银行的存款者以科技企业为中心,科技创业初期企业的比例较高,其次是科技公司、国际企业、保健创业初期企业、保健企业。初创企业方面当前的关注焦点是确保营运资金。尤其是越是设立时间不长的企业,对硅谷银行的依赖度越高。因为如果无法从硅谷银行取回资金,很多新创企业很难说能否渡过现在的经济减速。

资料来源:PitchBook 和 硅谷银行专有分类法

从数据来看,美国半导体初创企业的风险投资一直在逐步增加。2021年,投资真正起飞,达到26亿美元,投资于75家公司,比2018年增加93%,或24%的年复合增长率。这种高度的需求推动了平均交易规模从2018年的2160万美元上升到2021年的3440万美元。资金来自机构风险投资和企业风险投资(CVCs)的混合。在机构方面处于名列前茅地位的是Celesta Capital、Walden International和Sutter Hill Ventures。也许比起其他任何部门,战略家的参与是非常重要的。英特尔资本是最活跃的投资者,应用风险投资公司(应用材料公司)、高通风险投资公司、三星风险投资公司、戴尔技术资本和GV(Alphabet)的参与程度也很高。

自美国通过《芯片法案》,可能有超过500亿美元的资金用于帮助增加美国的半导体制造。对美国企业来说,如果得到资助,从长远来看这是一个好的举措,但对现有的芯片短缺危机没有什么帮助。2023年初芯片供应短缺现象已经在缓解。

在硅谷银行宣布倒闭不久,也就是在3月12日,Valens Semiconductor Ltd.发布声明称,Valens公司或其任何子公司不持有现金存款或证券,也不与硅谷银行有债务。据悉,Valens Semiconductor是一家总部位于以色列的半导体产品提供商,它的业务主要分为两个领域:音视频和汽车。在音视频领域,它提供了基于HDBaseT技术的芯片和模块,用于在简单和低成本的基础设施上实现高清视频、音频、以太网、控制信号和电源的传输。在汽车领域,它提供了基于VA6000系列芯片的解决方案,用于在汽车内部实现高速、长距离、多通道和低延迟的连接。Valens Semiconductor 在2021年10月在纽约证券交易所上市,并获得了硅谷银行的支持。

硅谷银行是美国的科技创业银行投资者,如果这些公司无法从其获得资金支持,可能面临经营困难甚至破产。硅谷银行的倒闭也会引大市场恐慌和信心危机,导致投资者撤资和股价下跌。总之,硅谷银行的倒闭对半导体/芯片企业或将产生一定程度的影响,但具体如何影响还要看后续的事件发展和市场反应。不过,美国芯片公司的衰退也有可能会为中国企业提供更多的市场空间和竞争优势,也要警惕受到美国金融危机的波及和影响,加强自身的创新能力和风险防范。

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文章来自:https://www.eet-china.com/

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